Studiu Sănătate Financiară

BRD Asset Management SAI a efectuat un studiu bazat pe metodologia pusă la dispoziție de către Biroul pentru Protecția Consumatorilor de Servicii Financiare (BPCSF) din Statele Unite ale Americii.

Studiul și-a propus să măsoare gradul de sănătate financiară definită ca starea de fapt în care cineva:

• Are control asupra cheltuielilor lunare;
• Are capacitatea de a trece peste eventuale șocuri financiare;
• Este pe cale să își îndeplinească obiectivele financiare;
• Are confortul financiar să facă alegeri care să îi permită să se bucure de viața.

Există mai mulți factori care afectează sănătatea financiară a unei persoane, dintre care unii pot fi controlați, iar alții nu. Conform BPCSF, există tot mai multe dovezi care arată că îmbunătățirea situației financiare a oamenilor poate fi realizată printr-un comportament financiar mai adecvat, ceea ce, la rândul său, poate îmbunătăți sănătatea financiară. Aceeași sursa sugerează, de asemenea, că educația financiară și disciplina - adică încrederea în capacitatea de a atinge obiectivele financiare - pot îmbunătăți comportamentul financiar.

Studiul include răspunsurile colectate de la 427 de persoane in perioada 8 octombrie 2021 – 8 februarie 2022;

Conform răspunsurilor analizate, se poate observa că nivelul de control al cheltuielilor lunare este scăzut si lipsește disciplina economisirii la mai mult de jumătate dintre respondenți;

Acest fapt generează îngrijorări semnificative atunci când apar cheltuieli neprevăzute(66% dintre respondenți) precum si a unor cheltuieli ocazionale, cum ar fi oferirea unui cadou de nuntă sau de zi de naștere(49% dintre respondenți);

O altă consecință a lipsei disciplinei de a economisi este îngrijorarea față de perioada de bătrânețe. 62% dintre respondenți manifestă această îngrijorare;

Nu în ultimul rând, calitatea vieții este sensibil afectată de către situația financiară. 14% dintre respondenți nu se pot bucura de viață datorită modului în care își gestionează banii si alți 39% o pot face doar parțial;

Aș putea face față unei cheltuieli neprevăzute mari?

Peste doua treimi dintre respondenți au probleme în abordarea punctuală a unor cheltuieli neprevăzute;

Doar 16% dintre respondenți nu sunt ingrijorați de acest aspect;

Actionez să îmi asigur un viitor financiar confortabil

Jumătate din respondenți considera ca lipsește o acțiune susținută pentru asigurarea unui viitor financiar confortabil.

Din cauza situației mele financiare, simt că nu voi avea niciodată în viața lucrurile pe care mi le doresc

Doar 14% dintre respondenți au confortul financiar să facă alegeri care să le permită accesul la lucrurile pe care le doresc.

Mă pot bucura de viață datorită modului în care îmi gestionez banii

Peste jumătate din cei care au răspuns nu reusesc să se bucure de viață datorită situației financiare;

Abia mă descurc cu banii

Un respondend din 5 are probleme serioase în a-și satisface nevoile curente datorită constrângerilor financiare

Sunt ingrijorat că banii pe care îi am sau pe care îi pot economisi nu îmi vor fi suficienți la bătrânețe

Doar 34% dintre respondenți sunt optimiști că situația financiară le va oferi liniște la bătrânețe. 11% estimează că vor avea probleme financiare serioase.

Oferirea unui cadou de nuntă, de zi de nastere sau pentru altă ocazie îmi creează dificultăți financiare în acea lună

Doar 51% dintre respondenți nu par să aibă probleme cu acoperirea unor cheltuieli ocazionale apărute într-o lună

Îmi rămân bani la sfârșitul lunii, măcar 10% din salariu

Mai mult de un sfert din respondenți nu reușesc să asigure un minim de economii lunare pentru a construi stabilitate și sănătate financiară;

Sunt în urmă cu planurile financiare pe care mi le-am făcut

Unul din patru respondenți nu reusesc să se disciplineze pentru a pune în practică planurile financiare stabilite. Doar 10% din aceștia manifestă autocontrolul necesar.

Situația mea financiară îmi controlează viața

62% dintre respondenți se simt controlați de situația financiară în viața de zi cu zi;

Investițiile în unități de fond nu sunt scutite de riscuri. Performanțele anterioare ale fondului nu reprezintă o garanție a realizărilor viitoare. Valoarea unităților de fond poate varia, în plus sau în minus, față de prețul de achiziție în funcție de evoluția activelor în care fondul de investiții face plasamente. Administrator: BRD Asset Management S.A.I. S.A. (BRD AM), cu sediul in Str. Dr. Nicolae Staicovici nr.2, Opera Center II, etaj 5, Sector 5, București, tel : 021 327 22 28, Decizie Autorizare A.S.F. nr. 527/30.03.2001, nr. Registru A.S.F. PJR05SAIR/400010 din 18.01.2006. Depozitarul fondurilor: BRD – Groupe Societe Generale cu Sediul central: Bd. Ion Mihalache nr.1-7, sector 1, București, tel: 021 301 6100, Sediul City Offices, Etajul 4, Sos Olteniței, nr. 2, Sector 4, București, Romania, Cod poștal 041312. Citiți prospectul de emisiune și informațiile cheie destinate investitorilor, prevăzute la art.98 din O.U.G. nr.32/2012, înainte de a investi în oricare dintre fondurile administrate. Documentele in limba romana sunt disponibile pe site-ul societății www.brdam.ro., precum si in agențiile distribuitorului BRD - Groupe Societe Generale.